与身份不明客户交易 银盛支付再领千万级罚单

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  华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 付乐 冉学东 北京报道

  第三方支付再现大额罚单。

  央行深圳市中心支行网站日前披露的一则行政处罚信息显示,银盛支付服务股份有限公司(下称:银盛支付)因存在4项违规行为,被罚款2245万元;时任公司董事长陈敏对此负有直接责任,被罚44.9万元。这将成为年内三方支付机构收到的最大罚单。

  实际上,这并非银盛支付首次收到千万级罚单,在2018年6月,该公司也曾因违法违规被央行罚没约2247.75万元。

  记者曾多次致电银盛支付,但无人接听。

  频领罚单 

  具体来看,银盛支付未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。由此,央行深圳市中心支行于2022年3月21日作出行政处罚,对其罚款2245万元;时任银盛支付董事长陈敏也被罚44.9万元。

  值得注意的是,在2018年6月,该公司也曾因违法违规被央行罚没约2247.75万元。

  这也并非银盛支付今年收到的首张罚单,今年1月,银盛支付青岛分公司因收单银行结算账户设置不规范;为同一商户多次入网、分配不同商户号,处罚款9万元。

  此外,2017年12月,银盛支付福建分公司被罚款140万元,并对1名相关责任人员罚款13.5万元。2018年12月,厦门分公司被处人民币58万元罚款,并对1名高级管理相关责任人员处人民币3万元罚款。2019年11月,河北分公司违反银行卡收单业务管理规定被处以罚款168万元。2020年3月,重庆分公司被罚139万元,7月宁波分公司被罚款535万,同时4名相关责任人被罚合计27万元。

  2017年以来,银盛支付已多次收到央行罚单。据记者不完全统计,截至目前,该公司合计被处罚金额已超5000万元。

  一直以来,支付领域的监管力度从未放松。

  《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构存在未按照规定履行客户身份识别义务;未按照规定保存客户身份资料和交易记录;未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等7项行为之一的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。

  近年来,反洗钱是金融机构领罚单的“重灾区”,其中又以“未按规定履行客户身份识别义务”为违规“聚集地”。

  记者梳理了近几年中国反洗钱报告,2018年,针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚,罚款金额合计1.66亿元。2019年针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚,罚款金额2.15亿元,同比增长13.7%。到了2020年,反洗钱监管处罚总额较往年明显上升,罚款金额5.26亿元,罚款金额与被罚机构数量双双增长。

  母公司年度金融类资产交易超过万亿元 

  官网显示,银盛支付是银盛集团旗下子公司,总部位于深圳,成立于2009年,2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》,2016年成功续展支付牌照,允许在全国范围内从事互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。

  过去一年,银盛支付推出了银盛立码收、银盛E付码牌、银盛云喇叭、银盛小Y管家APP、银盛云打印、银盛扫码全能王POS机、银盛收银机等产品,行业解决方案包括小Y掌柜、E付文娱、小Y优学付、小Y乐居付、银保通、小Y点餐、小Y精灵和企业钱包账户体系解决方案“银账通”等,涵盖房车行业、通讯行业、快消行业、制造行业、零售批发、餐饮行业、物流配送、保险企业等行业。

  以银账通为例,该产品以解决平台类客户钱包账户体系需求为基础,为用户提供钱包账户开立、托管,支付清结算服务和资金合规托管服务,支持账户开户、充值、提现、支付、担保交易、分账、退款、多方对账和资金存管等功能。

  在支付端,银盛支付提供微信APP、支付宝APP和支付宝服务窗等支付服务。此外,教育、物业等公共缴费方面,基于微信和支付宝小程序推出的跨行业收款工具银盛E缴费。

  官网显示,银盛支付的母公司银盛集团成立于2002年,以高科技为主导、金融服务为主体,年度金融类资产交易超过万亿元。业务涵盖通信、小贷、担保、投资、商旅等业务,拥有银盛通信、银盛支付、银盛通、e票通、海盟国旅等品牌。

  目前,境内主营业务涵盖第三方支付(互联网支付、移动电话支付、银行卡收单、外卡收单)、移动转售、增值电信、小额贷款、融资担保等,股权投资涉及村镇银行、水电站等领域,境外业务涵盖信贷、证券和财富管理等领域。

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