提高意识 保护自我 远离洗钱——反洗钱系列宣传①|反洗钱知识普及


何为洗钱?

洗钱就是通过交易、转换、转移等各种手段,隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的性质、来源、流向、所有权或者其他权利,将犯罪所得及其收益转换为形式上合法的资金或财产的行为。




何为反洗钱?

为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污受贿犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。




何为洗钱罪?

根据我国《刑法》第一百九十一条规定,洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。




何为自洗钱?

洗钱罪包含两种行为方式,第一种通过提供资金账户等方式为他人的上游犯罪进行洗钱的属于“他洗钱”,另一种通过将犯罪所得及其收益转换为现金、支票、股票等,或者转移资金、跨境转移资产为自己的上游犯罪进行洗钱的属于“自洗钱”。

2021年3月1日起施行的《刑法修正案(十一)》对洗钱罪条款进行了重大修改,将“自洗钱”行为单独入罪。上游犯罪分子实施犯罪后,为掩饰、隐瞒其犯罪所得及其收益来源和性质,不再作为后续处理赃款的行为被上游犯罪吸收,而单独构成洗钱罪。

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