违规将外汇转移境外,一机构被罚超千万

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  近日,支付机构联动优势电子商务有限公司(以下简称“联动优势”)因违反规定将境内外汇转移境外,被国家外汇管理局北京外汇管理部罚款1095.42万元人民币。处罚决定日期在2022年11月17日,公开截止期至2023年11月25日。

  违规将外汇转移境外,一机构被罚超千万

  根据《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条,经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定,对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。外汇管理机关有权对前款规定事项进行监督检查。 

  根据《支付机构外汇业务管理办法》,支付机构应尽职核验市场交易主体身份的真实性、合法性。为市场交易主体办理的外汇业务应当具有真实、合法的交易基础,且符合国家有关法律法规,不得以任何形式为非法交易提供服务。支付机构应对交易的真实性、合法性及其与外汇业务的一致性进行审查。 

  博通咨询金融业资深分析师王蓬博表示,从违规类型看,联动优势违反的3条规定均强调了交易的真实性,最主要的是资金收付要与交易在主体、项目、金额等方面一致,因此被判定违规向境外转移资金。从金额看,1095.42万元罚单属于近年来较大的金额,且全部是罚款金额,说明性质上属于较为严重的错误。 

  针对此次被罚情况,联动优势对外回应称,目前公司已经做完整改工作,一是加强事前商户审核,二是强化商户管理,三是强化交易监控能力。同时加强风控及合规培训。 

  值得注意的是,这并非联动优势年内首度被罚。今年3月,联动优势河北分公司因违反特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定、违反收单业务本地化经营管理规定、违反外包业务管理规定等被罚77万元。 

  今年1月,联动优势因违反外包管理规定;支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求;交易结算管理不规范;未按要求留存商户材料等六项违法违规行为,被人民银行营业管理部警告,并合计罚没608.49万元。 

  记者 于晗 实习记者 许予朋

 

 

 

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