《 汇卡商务、证联支付KYC不力收罚单，前者涉43亿洗钱案背数十条被执行记录，曾投资互金公司如今公司成老赖》由中国POS机网(www.zgposji.com)整理编辑
28日，人民银行广州分行公布一份行政处罚信息公示表显示，广东汇卡商务服务有限公司（下称“汇卡商务”）、证联支付有限责任公司（下称“证联支付”）分别因违反多项支付结算规定、金融法律法规，遭被央行处罚。同时，公司相关责任人也一起被罚。
其中，汇卡商务因：虚假交易提供支付服务；未准确标识交易信息；为无证经营支付业务的机构提供支付服务三项违法违规行为，被罚款24万元。时任汇卡商务战略发展委员会总裁的杨毅，因对公司“为无证经营支付业务的机构提供支付服务”行为负有直接责任，遭央行警告，并处罚款50万元。
证联支付因：违反支付结算管理规定；违反反洗钱管理规定 ；违反金融消费者权益保护管理规定等三项违法违规行为，被罚款375万元。时任证联支付董事长兼总经理的吴铭，因对证联支付“违反反洗钱管理规定”的违法行为负有直接责任，遭央行罚款13.7万元。
先来看汇卡商务。值得指出的是，本次行政处罚，汇卡商务相关责任人的被罚金额比所属机构被罚金额高的情况，在支付罚单史中极少见。
据天眼查及官网信息显示，汇卡商务成立于2010年2月，由广州汇卡计算机网络服务有限公司（下称“广州汇卡”）全资控股，注册资本为6600万元，是一家以支付结算为核心的金融技术服务提供商。2013年01月，汇卡商务获得《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单，业务范围为广东省，牌照有效期至2023年1月5日。
官网披露，汇卡商务主要服务于中小微企业和金融机构。一方面，向中小微企业提供包括银行卡收单在内的收银管理一体化、资金结算、融资信息服务、数据管理和电子商务等交易管理服务；另一方面，向银联及商业银行提供信息系统开发、金融终端拓展、装机维护及商业增值等服务。
汇卡商务自主运营了“金掌柜电子交易管家”，自称汇集了商户经营管理的资金流和信息流。先后在广州、深圳、东莞、佛山、中山、北京、上海、天津、浙江等地设立分支机构。
值得注意的是，根据宜昌市公安局在今年3月发布的通报，汇卡商务涉嫌帮助网络犯罪活动罪被法院一审判决，“沐融”“helloepay”“迈虎”三个非法第四方支付平台持有人张某某、白某某、尹某某分别被判有期徒刑10年、7年和6年，其余11名涉案人员分别被判处有期徒刑10个月至2年3个月不等。
宜昌市公安局介绍披露，该团伙曾为跨境赌博团伙“洗钱”43亿元。2020年初，宜都市公安局根据公安部推送的线索，摧毁了以郭某为首的贩卖对公账户犯罪团伙。案件侦办过程中，民警发现郭某跟福建安溪白某某有对公账户非法交易的线索。
调查发现，白某某不仅有收购对公账户的非法行为，而且还存在搭建第四方支付平台，为境外跨境赌博团伙非法“洗钱”的行为，其犯罪组织成员遍布全国多地。2019年以来，张某某、白某某、尹某某等人高薪聘请第三方支付公司技术人员为其搭建“沐融”“helloepay”“迈虎”等第四方支付平台供境外人员操纵，为跨境赌博等违法犯罪活动提供资金通道。
期间，汇卡商务副总裁刘某某向控制“沐融”第四方支付平台的张某某提供3687个商户号，与“helloepay”和尹某某控制的“迈虎”第四方支付平台对接，帮助境外违法人员收付非法资金43.14亿元。
执行信息公开网显示，截止目前，汇卡商务收到1张限消令，并有27条被执行人记录，被执行总额有数百万元。另外，汇卡商务的大股东广州汇卡目前2次被列被执行人，执行标的逾1700万元。汇卡商务对外投资了“广州汇融易互联网金融信息服务有限公司”，是最高人民法院所公示的失信公司，公司身上背着10条失信被执行人记录。
除此之外，今年4月，担任汇卡商务董事长兼总经理的杨毅被广东华兴银行申请19条限制消费令。杨毅被限消主要是由于其名下公司汇卡商务与广东华兴银行的金融借款合同纠纷，作为公司法定代表人，杨毅也成为关联限制消费对象。
再看另一家被罚的支付机构证联支付。成立于2011年1月，注册资本1亿元，注册于广东珠海横琴自贸区。2011年8月获得中国人民银行颁发的互联网支付牌照，并于2016年8月成功获得支付牌照续展。2013年经中国证券监督管理委员会批准开展基金销售支付结算业务。2015年经中国人民银行批准开展跨境人民币网络支付业务。
证联支付官网显示，证联支付成立于2011年1月，注册资本为1亿元，注册于广东珠海横琴自贸区。2011年8月获得中国人民银行颁发的互联网支付牌照，并于2016年8月成功获得支付牌照续展。2013年经中国证券监督管理委员会批准开展基金销售支付结算业务。2015年经中国人民银行批准开展跨境人民币网络支付业务。吴铭担任公司董事长、总经理。贵州宇能通讯科技有限公司为证联支付第一大股东，持股90.00%。
官网披露，证联支付接入的支付场景包括快捷支付、网关支付、认证支付、码支付、商业委托支付。行业解决方案包括旅游、交通、医疗、电商、酒店、零售、教育、物业。
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